Doradca inwestycyjny z wpisem w rejestrze
Doradca inwestycyjny wydaje rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych i musi mieć do tego uprawnienia. Brief pomaga sprawdzić je i przygotować rozmowę.
Czym jest doradztwo inwestycyjne
To indywidualna rekomendacja dla konkretnego klienta, oparta na jego celach, wiedzy i tolerancji ryzyka. Ogólne artykuły i reklamy nie są doradztwem.
Doradca ma obowiązek zbadać Twój profil, zanim cokolwiek zarekomenduje.
Ryzyko i koszty
Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem straty. Zapytaj o całkowite koszty rozwiązania, w tym opłaty za zarządzanie i prowizje.
Uważaj na obietnice gwarantowanych zysków. Rzetelny doradca ich nie składa.
Jak się przygotować
Określ cel, horyzont i kwotę, którą możesz odłożyć bez presji. Brief zbierze to w jedną notatkę i dopisze pytania kontrolne.
Dla kogo
- Osoba z nadwyżką oszczędności szukająca planu
- Właściciel firmy lokujący wolne środki
- Przedsiębiorca po sprzedaży udziałów
- Ktoś, kto chce zweryfikować własną strategię
Dokumenty do przygotowania
- Zestawienie posiadanych aktywów
- Cele inwestycyjne z terminami
- Informacje o dochodach i zobowiązaniach
- Dotychczasowe doświadczenie inwestycyjne
- Wyciągi z rachunków maklerskich
- Dokument tożsamości
Pytania do doradcy
- Czy ma Pan wpis w rejestrze doradców?
- Jak oceniane jest moje ryzyko?
- Jakie są łączne koszty rekomendacji?
- Jak sprawdzę, czy strategia działa?
- Co się stanie przy spadku rynku?
- Czy rekomendacja będzie na piśmie?
Pytania i odpowiedzi
Powiązane: doradca finansowydoradca ubezpieczeniowydoradca podatkowyblog ile kosztuje doradca inwestycyjny
Informacje ogólne, nie porada prawna ani podatkowa.
Opisz sprawę, a brief przygotuje rozmowę
Lista dokumentów, pytania do doradcy i gotowy tekst zapytania, bez opłaty za zapytanie dla klienta.