Doradca ubezpieczeniowy do polis dla Ciebie i firmy
Doradca ubezpieczeniowy dobiera zakres ochrony do ryzyka. Brief z Doradztwa pokazuje, jakie informacje przygotować i o co zapytać przed podpisaniem polisy.
Agent i broker
Agent reprezentuje towarzystwo lub kilka towarzystw, broker działa na zlecenie klienta i porównuje rynek. Zapytaj, kogo reprezentuje Twój rozmówca.
Rejestr pokaże, czy dana osoba ma uprawnienia do wykonywania czynności.
Jak czytać polisę
Sprawdź sumę ubezpieczenia, wyłączenia odpowiedzialności, franszyzę i udział własny. Tania polisa z szerokimi wyłączeniami często nie chroni tam, gdzie trzeba.
Zapytanie z briefem
Opisz przedmiot i ryzyko. Brief wypisuje dane, które towarzystwa zwykle chcą poznać, i pytania, które pomogą porównać kilka propozycji.
Dla kogo
- Właściciel firmy zabezpieczający działalność
- Rodzina wybierająca ochronę na życie
- Osoba kupująca nieruchomość lub pojazd
- Freelancer potrzebujący OC zawodowego
Dokumenty do przygotowania
- Dane przedmiotu ubezpieczenia
- Dotychczasowe polisy i historia szkód
- Wartość majątku do ubezpieczenia
- Dokumenty działalności, jeśli to polisa firmowa
- Informacje o zabezpieczeniach nieruchomości
- Dokument tożsamości
Pytania do doradcy
- Kogo Pan reprezentuje, agenta czy broker?
- Jakie są najważniejsze wyłączenia?
- Jaka jest franszyza i udział własny?
- Jak wygląda zgłoszenie szkody?
- Czy suma ubezpieczenia odpowiada wartości?
- Czy mogę wypowiedzieć umowę w trakcie roku?
Pytania i odpowiedzi
Powiązane: doradca finansowydoradztwo biznesowedoradca inwestycyjnyblog ile kosztuje doradca ubezpieczeniowy
Informacje ogólne, nie porada prawna ani podatkowa.
Opisz sprawę, a brief przygotuje rozmowę
Lista dokumentów, pytania do doradcy i gotowy tekst zapytania, bez opłaty za zapytanie dla klienta.