Doradca podatkowy dla JDG i jednoosobowej firmy

Kiedy JDG potrzebuje doradcy, a nie tylko księgowego

Księgowy prowadzi ewidencje i składa deklaracje według wybranych zasad. Doradca podatkowy pomaga te zasady wybrać, zanim zaczną działać na Twoją niekorzyść. Różnica w rocznym obciążeniu między skalą, podatkiem liniowym i ryczałtem potrafi sięgnąć kilku tysięcy złotych, a zmianę formy zgłasza się w ściśle określonych terminach.

Rozmowa z doradcą ma największy sens w czterech momentach: przy zakładaniu firmy, przed końcem roku, gdy przychody mocno rosną, oraz przy dużym wydatku inwestycyjnym. Prosta firma ze stałymi kosztami często wystarczy księgowemu, ale każda nietypowa sytuacja, jak zagraniczny klient czy sprzedaż nieruchomości, wymaga opinii specjalisty.

Forma opodatkowania, VAT i ZUS w jednej rozmowie

Dobry doradca nie analizuje tych tematów osobno. Wybór ryczałtu zmienia możliwość odliczania kosztów, ale też podstawę składki zdrowotnej, a status czynnego podatnika VAT wpływa na ceny, które możesz pokazać klientowi firmowemu. Dlatego warto przedstawić całą sytuację naraz: branżę, przychody z ostatnich miesięcy, koszty, klientów z zagranicy i plany na kolejny rok.

Tak działa brief w Doradztwa. Wybierasz kategorię podatkową, opisujesz firmę własnymi słowami i dostajesz gotowy tekst zapytania wraz z listą dokumentów. Doradca widzi sprawę kompletną, więc może od razu wycenić pracę, zamiast zbierać informacje w trzech mailach.

Jak porównać oferty doradców dla jednoosobowej firmy

Oferty różnią się modelem rozliczenia: stawka godzinowa, ryczałt za analizę, abonament roczny albo opłata za konkretną opinię. Poproś każdego doradcę o wycenę tej samej sprawy i zapytaj, co dokładnie wchodzi w cenę, czy opinia jest na piśmie i kto odpowiada za skutki zaleceń.

Zwróć uwagę na doświadczenie z Twoją branżą. Programista na B2B, sklep internetowy i gabinet medyczny mają inne koszty, inne ryzyka i inne ulgi. Dobry doradca zapyta o szczegóły, zamiast odpowiadać ogólnikami.

Najczęstsze błędy właścicieli JDG

Spóźniona zmiana formy opodatkowania, wrzucanie w koszty wydatków mieszanych bez dokumentacji, brak ewidencji przebiegu pojazdu, nieprawidłowe rozliczenie usług dla zagranicznego kontrahenta i pomylone terminy VAT. Każdy z tych błędów da się naprawić, ale po fakcie jest to droższe niż konsultacja z wyprzedzeniem.

Dla kogo

• Właściciel firmy jednoosobowej, który rozważa zmianę formy opodatkowania od nowego roku
• Przedsiębiorca, którego przychody zbliżają się do progu zmieniającego stawkę lub limit VAT
• Freelancer i specjalista B2B, który przechodzi z umowy o pracę na własną działalność
• Właściciel JDG planujący zakup samochodu, sprzętu lub lokalu na firmę
• Firma po wezwaniu z urzędu skarbowego albo przed kontrolą